فارکس ترید در افغانستان

شرط کال مارجین

آشنایی با مارجین و مزایا و معایب آن

هر فردی که تمایل به ورود و فعالیت در بازارهای مالی و کسب درامد ازان را دارد، باید به خوبی در مورد ماهیت این بازار و اصطلاحات و ابزارهای آن دانش کافی داشته باشد. در اینجا می خواهیم در مورد اینکه مارجین چیست و کال مارجین به چه معناست، صحبت کنیم.

مارجین، یکی از ابزارهایی است که در معاملات cfd ارائه می شود و به کمک آن می توان بیشترین حجم از سرمایه را در معاملات به کار گرفت.

تفاوت معاملات مارجین با حالت عادی

در شرایط عادی اگر شما یک سهم و یا دارایی را خریداری کنید، طبیعتا مالک آن دارایی خود شما هستید. به این دلیل که هزینه آن را پرداخت کرده اید و به کسی بدهکار نیستید. ولی در مارجین، شما برای انجام معاملات خود وام می گیرید و در قبال آن دارایی شما بدهکار می شود و موضوع دیگر این است که مالکیت آن دارایی برای شما نمی باشد، بنابراین همانند دریافت هر نوع وام، باید در آخر معامله خود نیز مارجین را تسویه کنید.

معاملات مارجین، در واقع شرط کال مارجین ارزش دارایی است که معامله می کنید و شما مالک آن نخواهید بود. این شیوه از معامله در بازارهای مالی را معاملات cfd می نامند. این موضوع را مدنظر داشته باشید که، مارجین یک نوع وام از سوی کارگزار است که به معامله گر داده می شود. در شرایط عادی ممکن است شما برای کالای بیست میلیون تومانی، به همان میزان در حساب خود موجودی داشته باشید، اما مارجین اینگونه نیست. فرض کنید، شما با سرمایه اولیه به مبلغ صد میلیون تومان وارد بازار شده و می خواهید با آن کار کنید. در اینجا کارگزاری این اعتبار را در اختیار شما قرار می دهد که تا میزان 500 میلیون، یعنی با مبلغی تقریبا 5 برابر سرمایه اولیه خود در بازار معامله کنید، مزیت این فرایند در این است که شما می توانید با قدرت بسیار بیشتری در بازار معامله کنید.

بنابراین از آنجایی که در مارجین، شما صاحب دارایی مورد معامله نیستید، پس نیازی نیست که مالیاتی بابت آن پرداخت کنید.

میزان کسب سود در مارجین

چنانچه شما از مارجین زیادتری در فرایند معاملات خود استفاده نمایید در مقایسه با معاملاتی که شرط کال مارجین بدون استفاده از مارجین انجام می دهید، به سود بیشتری دست خواهید یافت. پس استفاده از مارجین می تواند میزان سود دریافتی شما را افزایش دهد. به شرط کال مارجین این دلیل که اگر در معامله ای، حجم معاملات شما سه برابر افزایش یابد، بر سود معاملات شما نیز سه برابر افزوده می شود.

مزایا و معایب معاملات مارجین

مزایای استفاده از مارجین را می توان در مواردی چون، کسب سود بیشتر و عدم پرداخت مالیات و . دانست. ولی در برابر مزایایی که به همراه دارد ممکن است با معایبی مانند ریسک بیشتر در معاملات، عدم فیزیکی دارایی، پرداخت بهره برای دریافت مارجین نیز مواجه باشید.

حال شرط کال مارجین ممکن است این سوال پیش آید که در معاملات مارجین تا چه میزان ضرر می کنیم؟ و یا اگر ضرر کنیم چه اتفاقی می افتد؟

بهتر است بدانید که تضمین کننده وام دریافتی شما، میزان سرمایه اولیه ای است که در بازار گذاشته اید و این اعتبار در معامله مارجین با این شرط به شما اعطا می شود که میزان ضرر شما از میزان سرمایه اولیه تان بیشتر نشود، اما در صورتی که با این اتفاق مواجه شده و میزان ضررها از میزان اعتبار شما بیشتر شود، کارگزار می تواند موجودی شما را برای تسویه ضرر و یا به عنوان پرداخت بدهی، برداشت نماید. در اصطلاح این فرایند، کال مارجین و یا لیکویید شدن نامیده می شود.

نکته ی قابل ذکر و مهم این است که همواره در نظر داشته باشید، استفاده و داشتن مارجین یا اهرم به همان اندازه که می تواند جذاب و هیجان انگیز و سودده باشد، ممکن است نتیجه عکس به همراه داشته و خطرناک و ضرر رسان باشد و باعث شود که شما همه ی سرمایه خود را از دست دهید.

بهره در مارجین

تامین کننده های مارجین مورد نیاز در معاملات و سرمایه گذاری ها، بانک ها و موسسات اعتباری بزرگ هستند. به این معنا که به ازای وامی که در مارجین ارائه می شود، کارگزار برای تامین وجه نقد مارجین، با تامین کننده های سرمایه قرار موازی امضا می کند تا از نظر قانونی معتبر بوده و مقدار پول مورد نیاز آن در حساب وجود داشته باشد. تامین کننده های مالی نیز برای انجام چنین عملی بهره دریافت می کنند که پرداخت آن، بر عهده فردی خواهد بود که از مارجین استفاده می کند.

بنابراین این نکته را در نظر داشته باید که در صورت استفاده از مارجین، ملزم به پرداخت بهره بانکی خواهید بود.

سررسید در معاملات مارجین

در معاملات مارجین تاریخ سر رسیدی وجود ندارد و شما تا هر زمان که بخواهید می توانید با پرداخت بهره، معامله خود را باز نگه دارید، اما باید به میزان ضرر در معامله خود توجه داشته باشید. اگر میزان معامله شما به اندازه ی موجودی شما نزدیک شده باشد و نیاز است که همچنان معامله خود را باز نگه دارید، با افزایش موجودی اولیه می توانید ریسک کار خود را کاهش داده و به پایین ترین حد ممکن برسانید.

در واقع معامله بر اساس مارجین یک فرصت مناسب برای سرمایه گذارانی است که می خواهند با مبلغ اندکی که در اختیار دارند، وارد بازار شده و معاملات بزرگی انجام دهند و سود خود را افزایش دهند، ولی استفاده از مارجین در برابر ویژگی ها و مزایایی خوبی که دارد، ممکن است با احتمال ضرر و زیان نیز همراه باشد.

معامله مارجین یا “مارجین تریدینگ” چیست؟

در مقایسه با معاملات عادی، معامله‌گران به منابع مالی بیشتری به خرید یا فروش دسترسی دارند و لذا می‌توانند سود بیشتری را کسب کنند. به عنوان مثال شما ممکن است با سپردن 100 دلار در یک حساب مارجین، بتوانید با سرمایه‌ای 1000 دلاری معامله کنید و سود و البته ضرر خود را افزایش دهید. قابلیت مارجین تریدینگ خصوصا برای بازارهای مالی با نوسانات بسیار پایین مانند فارکس مفید است.

مارجین تریدینگ

در بازارهای سنتی، وام برای کاربرانی که خواهان استفاده از معاملات مارجین هستند از طریق کارگزاری تامین می‌شود. اما در بازار ارزهای دیجیتال این وام‌ها معمولا از طریق سایر معامله‌گران که خواهان دریافت سود به ازای مدت مشخص هستند تامین می‌شود البته اخیرا برخی از صرافی‌های ارز دیجیتال نیز به کاربران خود وام اعطا می‌کنند.

مارجین تریدینگ چگونه انجام می‌شود؟

برای انجام یک معامله مارجین، کاربر باید بخشی از سرمایه خود را درگیر معامله کند که به این سرمایه اختصاص یافته اصطلاحا مارجین “Margin” می‌گویند. پس این اینکه کاربر تصمیم گرفت که چه مقدار از سرمایه خود را می‌خواهد وارد یک معامله مارجین کند، نوبت به تعیین اهرم یا لوریج “Leverage” می‌شود. لوریج ضریبی است که کاربر با استفاده از آن تعیین می‌کند که چند برابر مارجین خود قصد دریافت وام دارد. به عنوان مثال اگر یک کاربر 10 دلار را برای یک معامله مارجین اختصاص می‌دهد و قصد افزایش سرمایه خود از طریق وام به 100 دلار را دارد، باید از اهرم یا لوریج 10 برابری استفاده کند.

مارجین تریدینگ می‌تواند به دو صورت لانگ و شورت صورت پذیرد. معاملات لانگ همانند معاملات عادی است و معامله‌گر فرض را بر این گذاشته است که قیمت بالا می‌رود و وارد این معامله شود. در صورتی که قیمت افزایش یابد، کاربر با استفاده از معامله لانگ سود می‌کند. اما معاملات شورت بر عکس است، یعنی کاربر در صورتی که پیش‌بینی کند که قیمت قرار است افت کند، می‌تواند اقدام به باز کردن یک معامله شورت کند و در صورت افت قیمت سود کسب کند. اما معامله‌گران باید به یک نکته دقت کنند و آن این است که در صورتی که در هر یک از معاملات شورت یا لانگ، قیمت بر خلاف روند پیش‌بینی‌شده حرکت کند، کارگزار یا صرافی که وام را در اختیار معامله‌گر قرار داده است این حق را دارد که با افزایش ضرر معامله و رسیدن به یک قیمت از پیش تعیین شده، کل معامله را در جهت بازپس‌گیری وام ببند و در این صورت مارجین کاربر صفر خواهد شد.

معامله مارجین

به عنوان مثال اگر یک معامله‌گر با استفاده از لوریج اقدام به باز کردن یک موقعیت شرط کال مارجین خرید کند ولی قیمت به حدی افت کند که باقی‌مانده مارجین کمتر از وام اولیه شود، صرافی بلافاصله در همان قیمت اقدام به فروش دارایی به منظور حفظ وام اولیه می‌کند. در این حالت اصطلاحا گفته می‌شود که معامله‌گر کال مارجین “Call Margin” شده است.

مزایا و معایب مارجین تریدینگ

بزرگترین مزیت معاملات مارجین، چند برابر شدن سود معامله‌گر است. یکی دیگر از مزایای استفاده از سیستم معامله مارجین، امکان توزیع سرمایه و باز کردن چندین موقعیت به صورت همزمان است. در سمت مقابل، چند برابر بودن ضرر هم بزرگترین عیب معاملات مارجین است. در صورتی که معامله‌گر نتواند سرمایه خود را مدیریت و ریسک خود را کنترل کند، پوزیشن‌های وی به راحتی کال مارجین خواهد شد. در این حالت بهتر است که معامله‌گران عزیز از حد ضرر استفاده نمایند تا در صورت رسیدن قیمت به یک حد ضرر اندک، پوزیشن به صورت خودکار بسته شود و از ضرر بیشتر و کال مارجین شدن کاربر جلوگیری شود.

معاملات مارجین در بازار ارزهای دیجیتال

معاملات مارجین به صورت ذاتی دارای ریسک بیشتری نسبت به معاملات عادی و نقطه‌ای هستند. این ریسک در بازار ارزهای دیجیتال به مراتب بیشتر از سایر بازارهای سنتی است. معامله‌گران مارجین در بازار ارزهای دیجیتال باید با در نظر گرفتن نوسانات قیمتی بالا در این بازار بسیار مراقب باشند. مدیریت سرمایه و ریسک در معاملات مارجین ارزهای دیجیتال حیاتی است.

کاربر پیش از وارد شدن به یک معامله مارجین در بازار ارزهای دیجیتال، بهتر است که دارای دانش تکنیکال و فاندامنتال قابل قبولی باشد؛ با چارت‌خوانی و روش‌های تکنیکال آشنا باشد، مفاهیم اولیه این بازار را بداند و قبل از ورود به هر معامله مارجین، ارز مورد نظر را به خوبی بشناسد.

در این مطلب کار با معاملات مارجین در صرافی بایننس به طور کامل آموزش داده شده است.

شرط کال مارجین

مارجین کال به چه معناست ؟

مارجین کال به چه معناست ؟

مارجین کال به چه معناست؟ سرمایه گذاری درهر صورت می تواند ریسک هایی را به همراه داشته باشد خصوصا آنکه ریسک بیشتری به آن اضافه شود، خطرناک تر می شود. اما بااین وجود بسیاری سرمایه گذاران سراغ این گونه معاملات می روند و به عقیده آن ها می توانند از این روش سود بیشتری داشته باشند. ایجاد حساب مارجین در سرمایه گذاری یک ریسک مارجین شرط کال مارجین است که در ادامه آن اگر منجر به مارجین کال شود، خطرات زیادی را به همراه دارد. هنگامی که شما یک حساب مارجین باز می کنید، می توانید از طریق یک کارگزار مبلغی را به عنوان وام دریافت کنید تا بتوانید از ان برای سرمایه گذاری خود مانند سرمایه گذاری در ارزهای دیجیتال استفاده کنید، با استفاده از مارجین می توانید سرمایه بیشتری برای خرید داشته باشید. اما مارجین کال Margincall چیست؟

توجه: ارز دیجیتال چیست؟ در دنیای امروز چقدر کاربرد دارد؟

هنگامی که حساب مارجین سرمایه گذار به زیر مقدار تعیین شده خود برسد ، مارجین کال رخ می دهد و سرمایه گذار ضررهای زیادی را متحمل می شود. مارجین کال می تواند یک فاجعه بزرگ برای یک سرمایه گذار خصوصا تازه کاران و افرادی که بدون آگاهی سرمایه گذاری خود را انتخاب کرده اند، به وجود بیاورد. در این زمان کارگزار از سرمایه گذار تقاضای اضافه کردن وجوه به حساب مارجین می باشد تا سرمایه ای که به قرض داده است پس بگیرد. هنگامی که در حساب خود مقدار سرمایه کافی نداشته باشید ؛ یعنی دیگر تجارت شما پایان یافته و دیگر قادر به انجام معامله نمی باشید.

این موقعیت برای سرمایه گذاران بسیار خطرناک است؛ زیرا کارگزار هیچ کمکی به شما نمی کند و فرصتی برای برگرداندن وجه شما نمی دهد، در نتیجه وقت کافی ندارید. تنها دو تا پنج روز زمان دارید مارجین کال را از بین ببرید و بازپرداخت خود را انجام دهید. اگر مارجین کال اتفاق بیفتد، بهتر است هرچه سریعتر بازپرداخت خود را انجام دهید؛ اما اگر آن را به موقع پرداخت نکنیم چه اتفاقی رخ می دهد؟ آیا می توان از ایجاد مارجین کال جلوگیری کرد؟ در ادامه با ما همراه باشید تا مقاله ای را که درباره پاسخ به این سوالات برای شما عزیزان تهیه کرده ایم، بتوانید از این اطلاعات کامل و جامع استفاده کنید.

مارجین کال به چه معناست ؟

اگر مارجین کال را شرط کال مارجین پرداخت نکنیم چه اتفاقی می افتد؟

مارجین کال مانند یک بمب ساعتی می باشد که کارگزار شما احتمالا به شما فرصتی نمی دهد تا آن را تمدید کنید و در اینجا آن ها شروع به گرفتن خسارت ها و ضررهایشان از شما می کنند. اگر نتوانید آن را پرداخت کنید کارگزار شما ، سهام شما و دارایی هایتان را برای فروش می گذارد که این نیز می تواند یک فاجعه بزرگی شود.

در ادامه، عدم بازپرداخت بدهی خود به کارگزار با توجه به شرایطی که دارید می تواند عواقب زیادی را به همراه داشته باشد. برای مثال اگر چندین حساب مارجین داشته باشید، کارگزار می تواند از طریق معامله گران همه آن ها را به قیمت بسیار پایین بفروشد تا بتواند بدهی شما را پوشش دهد و مارجین نیز کاهش یابد ، یا حتی اگر در کارگزاری های دیگر حساب دارید ، ممکن است خودتان مجبور به فروش آن ها زیر قیمت بازار باشید تا بتوانید بازپرداخت بدهی خود را هرچه سریعتر پرداخت کنید.

توجه: ماینینگ چیست؟💰

همچنین کارگزار بدهی شما را به جاهای مختلفی مانند آژانس های اعتباری گزارش می دهد و شما اعتبار و امتیاز خود را در آن ها از دست می دهید که این نیز ضربه بزرگی را به شما وارد می کند زیرا اگر اعتبار خود را از دست بدهید، دیگر نمی توانید با امتیاز پایین اقدام به وام مجدد کنید. در بهترین حالت شاید بتوانید یک حساب مارجین دیگر ایجاد کنید. البته با وجود این همه خسارت ها و ضررهایی که متحمل شده اید، کارگزار می تواند از شما شکایت کند که وقت و هزینه زیادی از شما گرفته می شود.

اکنون توصیه می کنیم که مارجین کال خود را در زمان معین شده پرداخت کنید تا دچار این گونه مشکلات نشوید.

توجه: آیا میدانید معامله مارجین یا مارجین تریدینگ چیست؟

چگونه از ایجاد مارجین کال جلوگیری کنیم؟

برای ابنکه به این مشکلات و استرس ها دچار نشوید، بهترین راه این است که حساب مارجین باز نکنید. معامله مارجین یکی از خطرناک ترین روش های معامله و سرمایه گذاری می باشد که باعث ایجاد خسارت های زیادی می شود، بنابر این اگر می خواهید از این مشکلات دور بمانید، از ایجاد حساب مارجین اجتناب کنید.

اما با این حال اگر هنوزقصد بازکردن یک حساب مارجین را دارید، برخی روش هایی وجود دارد که ممکن است بتوانید این ریسک ها را به حداقل برسانید. البته این را هم در نظر داشته باشید که با وجود نوسانات بازارخصوصا ارزهای رمزنگاری شده کنترل این گونه حساب ها مشکل است. برای جلوگیری از ایجاد مارجین کال و عدم توانایی پرداخت آن، می توانید پول ها و دارایی های خود را پس انداز کنید و آن ها را در دسترس قرار دهید تا هنگامی که با کاهش سهام مواجه شدید ، پولی را که پس انداز کرده اید را به حساب خود واریز کنید تا از ایجاد مارجین کال جلوگیری کنید.

روش دیگری که می توانید از مارجین کال جلوگیری کنید این است که مبلغ کمتری را سرمایه گذاری کنید که خطرات آن کمتر است. نکته مهمی که برای سرمایه گذاران درایجاد حساب مارجین وجود دارد، این است که باید نسبت به کاری که انجام می دهید کاملا آگاه باشید و با بازکردن این حساب تنها برای آنکه سرمایه بالایی در اختیار شما قرار می دهد، ممکن است خسارت های جبران ناپذیری را به شرط کال مارجین شما وارد کند. اما اگر از قبل کاملا به ان آشنایی داشته باشید، می توانید با در نظر گرفتن خطرات کار خود را با احتیاط پیش ببرید و همانطور که گفته شد با داشتن پول پس انداز شده خود می توانید در حساب خود به جریان بگذارید تا مارجین کال رخ ندهد.

مقالات مرتبط

دیدگاهتان را بنویسید

نشانی ایمیل شما منتشر نخواهد شد. بخش‌های موردنیاز علامت‌گذاری شده‌اند *

برو به دکمه بالا