راهنمایی معاملات فارکس برای مبتدیان

معاملات فارکس چیست؟ — راهنمای مبتدیان

فارکس به معنی تبادل ارزهای خارجی (Foreign Exchange) بوده، و معاملات فارکس به معنی خرید یا فروش یک ارز در مقابل ارزی دیگر است. بازار فارکس بیشترین حجم معاملات را در میان تمام بازارهای مالی دارد، چون افراد، کسب‌وکارها و کشورها در این بازار فعالیت دارند. همچنین ورود به این بازار با سرمایه اندک کار ساده‌ای است. زمانی که به مسافرت می‌روید و دلار آمریکا را به یورو تبدیل می‌کنید، در واقع شما در بازار فارکس شرکت کرده اید.

در هر زمانی، میزان تقاضایی که برای یک ارز وجود دارد، می‌تواند ارزش آن را دستخوش تغییر کند. در ادامه به ارائه مبانی بازار ارز پرداخته و شما را برای قدم گذاشتن در این راه راهنمایی خواهیم کرد.

جفت‌ارزها در معاملات فارکس

قبل از آن که اولین معامله خود را در بروکر فارکس انجام دهید، نیاز است که راجع به جفت‌ارزهای فارکس اطلاعات کافی داشته باشید. در بازار فارکس، ارزها همواره در قالب جفت‌ارزها معامله می‌شوند. به عنوان مثال، زمانی که دلار آمریکا را به یورو تبدیل کنید، معامله شما شامل دو ارز می‌شود، بنابراین نرخ تبدیل همواره میان دو ارز بیان می‌شود. به عنوان مثال، نرخ تبدیل جفت‌ارز یورو به دلار (EUR/USD) به شما می‌گوید که چه مقدار دلار آمریکا برای خرید یک واحد یورو نیاز دارید.

در بازار فارکس، برای نشان دادن ارزهای کشورهای گوناگون از نماد‌های گوناگونی استفاده می‌شود. ارز یورو با استفاده از نماد EUR نشان داده می‌شود و ارز دلار آمریکا با USD. بنابراین در این بازار، جفت‌ارز یورو به دلار با استفاده از نماد EUR/USD نشان داده می‌شود. دیگر ارزهایی که در بازار فارکس با حجم‌های نسبتا بالایی معامله می‌شوند عبارت اند از دلار استرالیا (AUD)، پوند بریتانیا (GBP)، دلار کانادا (CAD)، دلار نیوزیلند (NZD) و ین ژاپن (JPY).

هر جفت‌ارز فارکس دارای یک نرخ تبادل یا قیمت معین است. قیمت یک جفت‌ارز نشان‌دهنده این است که چه مقدار از ارز دوم برای خرید یک واحد از ارز اول، نیاز است. اگر قیمت جفت‌ارز EUR/USD برابرا با ۱.۳۶۳۵ باشد، بدین معنی است که باید برای خرید یک یورو، ۱.۳۶۳۵ دلار آمریکا پرداخت شود.

برای آن که بتوانید متوجه شوید که برای خرید یک دلار آمریکا چه مقدار یورو نیاز دارید، جفت‌ارز مذکور را به این شکل بنویسید USD/EUR و نرخ تبدیل آن را معکوس کنید. در این صورت، اگر نرخ تبدیل یورو به دلار آمریکا برابر با ۱.۳۶۳۵ باشد، نرخ تبدیل دلار آمریکا به یورو برابر با ۰.۷۳۳۴ خواهد بود. قیمت جفت‌ارزها همواره در حال تغییر است، چون این ارزها در طول شبانه‌روز در سراسرا جهان در حال معامله شدن هستند.راهنمایی معاملات فارکس برای مبتدیان

نرخ تبادل در معاملات فارکس

برای یادگیری معاملات فارکس، ابتدا نیاز است که با برخی لغات و اصطلاحات پرکاربرد در این بازار آشنا شوید. زمانی که قادر بودید سود و زیان خود را از معاملات در این بازار به درستی محاسبه کنید، یک قدم به موفقیت در معاملات فارکس نزدیکتر شده اید.

بسیاری از جفت‌ارزها در طول روز، دامنه نوسانی حدود ۵۰ الی ۱۰۰ پیپ دارند (این مقدار با توجه به وضعیت کلی بازار متغیر است). پیپ (PIP)، واحدی است برای نشان دادن تغییرات نرخ تبادل جفت‌ارز‌ها. این مقدار برای برخی جفت‌ارزها ( به عنوان مثال برای EUR/USD) برابر با چهارمین رقم اعشار و برای برخی دیگر (به عنوان مثال برای USD/JPY) معادل با دومین رقم اعشار در نرخ تبادل است. زمانی که قیمت جفت‌ارز EUR/USD از ۱.۳۶۰۰ به ۱.۳۶۵۰ تغییر می‌کند، تغییرات آن برابر با ۵۰ پیپ است. برای مثال، اگر شما این جفت‌ارز را در نرخ ۱.۳۶۰۰ خریداری کنید و در نرخ ۱.۳۶۵۰ بفروشید، سود معامله شما برابر با ۵۰ پیپ خواهد بود.

سود حقیقی شما از معامله فرضی بالا بستگی به حجمی دارد که معامله می‌کنید. اگر ۱،۰۰۰ واحد (یک میکرو لات) از این جفت‌ارز را خریداری کرده باشید، آنگاه ارزش هر پیپ برابر با ۰.۱۰ دلار آمریکا خواهد بود. بنابراین سود شما از این معامله برابر خواهد بود با ۵ دلار آمریکا. اما اگر ۱۰،۰۰۰ (یک مینی لات) واحد از این جفت‌ارز را معامله می‌کردید، سود شما برابر با ۵۰ دلار و اگر حجم معامله شما برابر با ۱۰۰،۰۰۰ (لات استاندراد) واحد بود، سود شما نیز برابر با ۵۰۰ دلار آمریکا می‌شد.

ارزش هر پیپ، به حجم معامله‌ای که انجام می‌دهید و ارز ثانویه جفت‌ارزی که معامله می‌کنید بستگی دارد. در رابطه با جفت‌ارزی که دلار آمریکا، ارز ثانویه آن باشد، محاسبات انجام شده در پاراگراف قبلی صدق می‌کند. اما اگر دلار آمریکا ارز پایه باشد، محاسبات متفاوت می‌شوند. به عنوان مثال، برای یافتن ارزش پیپ برای جفت‌ارز دلار آمریکا به فرانک سوییس (USD/CHF)، باید مقدار به دست آمده در بالا را بر نرخ تبادل USD/CHF تقسیم کنید. بنابراین در صورتی که نرخ تبادل این جفت‌ارز برابر با ۰.۹۴۳۵ باشد، ارزش هر میکرو لات برابر با ۰.۱۰۶۰ دلار آمریکا می‌شود. برای جفت‌ارزهایی که ین ژاپن در آن‌ها حضور دارد (مانند USD/JPY)، همین محاسبات را تکرار کنید، اما پاسخ نهایی را در عدد ۱۰۰ نیز ضرب کنید.

اولین ارزی که در نماد یک جفت‌ارز نشان داده می‌شود، همواره ارز اصلی آن جفت‌ارز به حساب می‌آید. بنابراین اگر می‌بینید که قیمت EUR/USD به روی نمودار در حال سقوط است، این بدین معنی است که ارزش یورو، نسبت به دلار آمریکا رو به کاهش است.

کلام پایانی

یکی از بهترین راه‌ها برای یادگیری معاملات فارکس، این است که حرکات قیمتی فارکس را به خوبی رصد کنید و با استفاده از یک حساب دمو، یا یک حساب کاغذی خیالی (paper trading account) به معامله بپردازید. برخی بروکرهای آنلاین فارکس خدماتی تحت عنوان حساب دمو ارائه می‌دهند. یک حساب دمو از هر لحاظ شبیه به حساب اصلی است، با این تفاوت که در آن، معاملات با استفاده از پول مجازی و خیالی صورت می‌گیرند.

درک مطالب ذکر شده در بالا می‌تواند به شما در تحلیل حرکات قیمتی بازار فارکس به روی نمودار کمک کند. اگر محاسبات لازم را به روی نمودار انجام دهید، می‌توانید سود و ضرر احتمالی خود را نیز به راحتی محاسبه کنید.

بهترین روش یادگیری فارکس برای مبتدیان

قبل از هر چیز بسیار مهم است که درک مناسبی از بازار و روش های معاملات فارکس داشته باشید تا بتوانید ریسک موجود در آن را مدیریت کنید و معامله های سودمندی انجام دهید. برای این منظور آموزش و یادگیری فارکس بسیار مهم است زیرا شانس در این بازار چندان کاربردی ندارد.

کانال آپارات تجارت آفرین را دنبال کنید تا با آخرین مباحث آموزشی ما همراه شوید.

اهمیت آموزش و یادگیری فارکس

برای انجام معاملات موفق اولین قدم یادگیری فارکس است. ابتدا باید بدانید که فارکس چیست ؟ معاملات در آن به چه صورت انجام می شود ؟ چه اطلاعاتی برای شروع کار لازم است ؟ و …

همانطور که ممکن است در طول زندگی آموخته باشید، هیچ چیزی نمی تواند تجربه را شکست دهد و اگر می خواهید که فارکس را یاد بگیرید، “تجربه” بهترین معلم فارکس شما خواهد بود. وقتیکه می خواهید معاملات فارکس را شروع کنید اولین کاری که باید انجام دهید این است که یک حساب دمو یا آزمایشی برای خود باز کنید. با این کار پایه و اساس تکنیکی بازار را یاد خواهید گرفت و از مکانیزم معاملات فارکس مطلع خواهید شد همچنین با پلتفرم معاملات نیز آشنا می شوید. برای آشنایی با روش ورود به بازار فارکس پست تجارت آفرین به نام نحوه ورود به دنیای فارکس – ثبت نام در فارکس چگونه است را مطالعه نمایید.

چیزی که تجربه در فارکس به شما می آموزد در هیچ کتابی پیدا نمی شود و از زبان هیچ معامله گر فارکسی شنیده نمی شود. یکی از چیزهایی که تجربه به شما می آموزد این است اگر دلایل کافی برای ورود به یک معامله ندارید هرگز وارد آن نشوید.

یکی از راهنمایی معاملات فارکس برای مبتدیان جملات مهم و دردناک در مورد بازار فارکس را آقای جان مینارد کینز گفته است :” بازار می تواند تا زمانی که شما را به خاک سیاه بنشاند غیر منطقی باقی بماند.” به بیان دیگر درک بازار فارکس برای افراد کم تجربه بسیار دشوار است و ممکن است که تمام سرمایه خود را به دلیل عدم درک بازار از دست بدهند.

برای یادگیری فارکس از یک حساب مایکرو استفاده کنید

یکی از چالش های یادگیری فارکس این است که معامله با حساب دمو یا آزمایشی فارکس به تنهایی نمی تواند به شما تجربه کافی برای معاملات واقعی را بدهد. تجربه وقتی به دست می آید که شما احساس از دست دادن یا بدست آوردن را به معنی واقعی لمس کنید. اغلب معلمان فارکس به شما خواهند گفت که پس از مدتی یک حساب مایکرو با یک بروکری که اجازه معاملات کوچک را می دهد بازکنید و در بازار واقعی معاملات خود را انجام دهید.

معاملات کوچک به شما این اجازه را می دهد که پول خود را به میدان بیاورید اما خود را در معرض زیان بالا در هنگام پیش بینی های اشتباه قرار ندهید. این کار بیشتر از هر سایت، کتاب یا معلمی آموزش خواهد داد و زوایای تاریکی که در حساب دمو به آنها پرداخته نمی شود را برایتان روشن می کند.

درباره ارزهایی که می خواهید معامله کنید آموزش ببینید

برای شروع فعالیت در بازار فارکس باید بدانید که چه چیزی را می خواهید در آنجا معامله کنید. مبتدی ها و تازه کارها اغلب پس از مشاهده نوسانات از یک معامله به معامله ای دیگر می روند. آنها معمولا از اهرم های بالا استفاده می کنند و معاملات شانسی در هر دو روند نزولی و صعودی انجام می دهند و در انتها سرمایه خود را از دست می دهند.

آموختن درباره ارزهایی که می خواهید در فارکس خرید و فروش کنید نقش مهمی در موفقیت یا شکست شما بازی می کند. برای مثال رفتار یک ارز ممکن است به اینصورت باشد که همیشه بعد از یک سقوط بزرگ به سمت بالا حرکت می کند و معامله گران مبتدی را دچار سردرگمی کند. یا اینکه ممکن است آن ارز به دلیل گزارش نرخ بیکاری در سه دوره گذشته روند نزولی به خود گرفته باشد. آیا باز هم آن ارز را خواهید خرید ؟ شاید نه، و این مثال به شما می گوید که چرا باید قبل از خرید و فروش در فارکس بدانید که قرار است چه چیزی را در آن معامله کنید.

خرید و فروش ارز بسیار عالی است زیرا در آن می توانید از ابزار اهرم استفاده کنید، و همچنین ارزهای زیادی هستند که می توانید آنها را معامله کنید. اما این بدین معنی نیست که باید همه آنها را خرید و فروش کنید. بهتر است که خود را محدود به چند جفت ارز کنید و برروی رفتار آنها تمرکز کنید. زیر نظر گرفتن چند ارز محدود به معامله گر این اجازه را می دهد که بتواند اخبار مربوط به آن ارزها و کشورهای مربوطه را دنبال کند و به سرعت تصمیم گیری کند.

بعد از اینکه مدتی با یک حساب کوچک معامله واقعی فارکس انجام دادید، بهتر می توانید بازار را درک کنید و حالا وقت مناسبی است که سرمایه بیشتری را وارد بازار فارکس کنید. دانستن این موضوع که دقیقا چه کاری می خواهید انجام دهید شما را از دست عادت های اشتباه هنگام معامله نجات می دهد، زیرا از قبل استراتژی خود را معین کرده اید و به همین دلیل می توانید احساسات خود را کنترل کنید. اگر بتوانید این کار را انجام دهید می توانید یک معامله راهنمایی معاملات فارکس برای مبتدیان گر موفق فارکس شوید.

مدیریت ریسک

مدیریت سرمایه یا ریسک و مدیریت احساسات با یکدیگر شانه به شانه حرکت می کنند. وقتی که یک معامله گر احساس طمع یا ترس می کند تصمیم غلطی می گیرد و ریسک معامله خود را بالا می برد و این دقیقا جایی است که با شکست مواجه می شود. وقتیکه به چارت های فارکس نگاه می کنید باید دیدی منطقی از آن داشته باشید و رویکردتان می بایست هدفمند باشد نه اینکه به وجد بیایید. اگر کلیک خرید یا فروش را فشار می دهید نباید درنگ یا احساس مبهمی داشته باشید، زیرا این احساس یعنی اینکه باید دوباره تحلیل انجام دهید تا از تصمیم خود اطمینان داشته باشید.

یادگیری فارکس به غیر از دانش فنی و مالی نیازمند کسب تجربه است. در این بازار ریسک بالایی برای افراد مبتدی و ریسک پایینی برای افراد خبره وجود دارد. اگر یک معامله برای وارن بافت هیچ ریسکی نداشته باشید، دقیقا همان معامله برای یک معامله گر مبتدی ریسک بسیار بالایی خواهد داشت. پس فراموش نکنید که مهمترین نکته در بازار فارکس یادگیری از طریق تجربه پس از یادگیری از طریق معاملات آزمایشی است.

ارز و معامله ارز در فارکس راهنمای مبتدیان

فارکس حمل و نقل ارز است. ارز به دلایل مختلف، معمولاً به دلیل تجارت یا گردشگری، به ارز دیگر تبدیل می شود. طبق گزارش سه ساله اخیر بانک تسویه حساب های بین المللی (یک بانک جهانی برای بانک های مرکزی ملی)، متوسط حجم معاملات روزانه فارکس بیش از ۵٫۱ تریلیون دلار بود.

نکات کلیدی

بازار فارکس یک بازار جهانی برای مبادله ارزهای ملی در برابر یکدیگر است. به دلیل دسترسی جهانی به تجارت و امور مالی، بازارهای فارکس تمایل دارند که بزرگترین و روانترین بازارهای دارایی در جهان باشند.

ارزها به صورت جفت نرخ ارز با یکدیگر معامله می کنند. به عنوان مثال، EUR / USD. بازارهای فارکس به عنوان بازارهای نقطه ای (نقدی) و همچنین بازارهای مشتقات ارائه دهنده بازارهای سهام، معاملات آتی، گزینه ها و مبادله های ارزی وجود دارد.

فعالان بازار از فارکس برای جلوگیری از موارد عنوان شده در زیر استفاده می کنند :

ریسک نرخ ارز بین المللی و نرخ بهره

برای گمانه زنی در مورد رویدادهای ژئوپلیتیک

تنوع در اوراق بهادار

بازار فارکس چیست؟

بازار ارز محلی است که ارزها در آن معامله می شوند که برای اکثر مردم جهان مهم است. زیرا برای انجام تجارت خارجی، ارزها باید مبادله شوند. اگر در ایالات متحده زندگی می کنید و می خواهید از فرانسه پنیر بخرید، باید پول خود را یورو پرداخت کنید. این یعنی که وارد کننده آمریکایی باید ارزش معادل دلار آمریکا (یورو) را به یورو مبادله کند. یا یک جهانگردان فرانسوی در مصر نمی تواند برای دیدن اهرام یورو پرداخت کند. زیرا این واحد پول محلی پذیرفته شده نیست. به این ترتیب، گردشگر باید یورو را با ارز محلی، در این مورد پوند مصر، با نرخ ارز فعلی مبادله کند.

یک جنبه منحصر به فرد در این بازار بین المللی این است که هیچ بازار مرکزی برای پول وجود ندارد. در عوض، معاملات ارزی به صورت الکترونیکی و بدون نسخه (OTC) انجام می شود. یعنی همه معاملات از طریق شبکه های رایانه ای بین تاجران در سراسر جهان انجام می شود. نه در یک صرافی متمرکز. این بازار به صورت ۲۴ ساعته، پنج و نیم روز در هفته باز است و ارزها در سراسر جهان در مراکز عمده مالی مثل لندن، نیویورک، توکیو، … معامله می شوند. تقریباً هر منطقه زمانی این بدان معناست که با پایان یافتن روز معاملات در ایالات متحده، بازار فارکس از ابتدا در توکیو و هنگ کنگ آغاز می شود. به همین ترتیب، بازار فارکس می تواند در هر ساعتی از روز بسیار فعال باشد، با اینکه قیمت ها دائماً تغییر می کنند.

تاریخچه مختصری از فارکس

برخلاف بازارهای سهام، بازار فارکس یک بازار واقعاً جدید است. در ابتدایی ترین مفهوم یعنی افرادی که یک پوا را برای مزیت مالی به پول دیگری تبدیل می کنند. از زمان شروع ضرب پول توسط کشورها، فارکس وجود داشته است. اما بازارهای مدرن فارکس یک اختراع مدرن است. پس از توافق در برتون وودز در سال ۱۹۷۱، ارزهای عمده بیشتری مجاز به شناور آزادانه در برابر یکدیگر بودند. ارزش ارزهای جداگانه متفاوت است که نیاز به خدمات پول و تجارت را ایجاد کرده است.

بانک های تجاری و سرمایه گذاری بیشتر معاملات را در بازارهای فارکس به نمایندگی از مشتریان خود انجام می دهند. اما همچنین فرصت های سوداگرانه برای معامله یک ارز در مقابل ارز دیگر برای سرمایه گذاران حرفه ای و شخصی وجود دارد.

انجام معاملات به سه روش در بازار

در واقع سه روش وجود دارد که موسسات، شرکت ها و اشخاص معاملات فارکس را انجام می دهند. معاملات فارکس در بازار بورس همیشه بزرگترین بازار بوده است. زیرا این دارایی واقعی است که بازارها بر اساس آن ساخته شده اند.

در گذشته، بازار آتی محبوب ترین مکان برای معامله گران بود. زیرا مدت طولانی تری در دسترس سرمایه گذاران منفرد بود. با ظهور معاملات الکترونیکی و دلالان بیشمار فارکس، بازار بورس شاهد افزایش فزاینده ای در فعالیت ها بوده است.

بازار بورس

به طور دقیق تر، بازار بورس محلی است که ارزها با توجه به قیمت فعلی خریداری و فروخته می شوند. این قیمت سهام تعیین شده توسط عرضه و تقاضا، بازتاب بسیاری از موارد است. از جمله نرخ بهره فعلی، عملکرد اقتصادی، احساسات نسبت به شرایط سیاسی در حال انجام و همچنین درک عملکرد آینده یک ارز در مقابل ارز دیگر.

هنگامی که یک معامله نهایی می شود، این به عنوان “معامله نقطه ای” شناخته می شود. این یک معامله دو جانبه است که به موجب آن یک طرف مبلغ توافق شده ارزی را به طرف مقابل تحویل می دهد. که مقدار مشخصی از ارز دیگر را با ارزش نرخ توافق شده دریافت می کند. پس از بسته شدن موقعیت، تسویه نقدی است. اگرچه بورس اوراق بهادار معمولاً به عنوان بازار معاملات فعلی (و نه آینده) شناخته می شود، اما این معاملات در واقع دو روز برای تسویه حساب به طول می انجامد.

معامله با ازرهای خاص

برخلاف بازار معاملات، بازارهای فوروارد و معاملات آتی ارزهای واقعی را معامله نمی کنند. در عوض آنها با قراردادهایی معامله می کنند که ادعاهای مربوط به نوع خاصی از ارز، قیمت مشخص برای هر واحد و تاریخ آینده برای تسویه را نشان می دهد.

بازار فورواردر:

قراردادها بین دو طرف خریداری و فروخته می شود، که شرایط توافق نامه بین خود را تعیین می کنند.

بازار آتی:

قراردادهای آتی بر اساس اندازه استاندارد و تاریخ تسویه در بازارهای کالاهای عمومی، مانند بورس کالای شیکاگو خرید و فروش می شوند. در ایالات متحده، انجمن آینده ملی، راهنمایی معاملات فارکس برای مبتدیان بازار آینده را تنظیم می کند. قراردادهای آتی دارای جزئیات خاصی هستند، از جمله تعداد واحدهای مورد معامله، تاریخ تحویل و تسویه و حداقل افزایش قیمت که نمی توان سفارشی کرد. صرافی به عنوان یک معامله تاجر عمل می کند و باعث ترخیص و تسویه حساب می شود.

هر دو نوع قرارداد لازم الاجرا هستند. به طور معمول پس از انقضا در بورس مورد نظر به صورت نقدی تسویه می شوند. هرچند قبل از انقضا قرارداد نیز قابل خرید و فروش است. بازارهای سلف و آتی می توانند هنگام معامله ارز، در برابر خطر محافظت کنند. معمولاً شرکت های بزرگ بین المللی از این بازارها برای محافظت در برابر نوسانات نرخ ارز در آینده استفاده می کنند. اما دلالان نیز در این بازارها شرکت می کنند.

توجه داشته باشید که اغلب این اصطلاحات را مشاهده خواهید کرد: FX ، فارکس، بازار ارز. این اصطلاحات مترادف هستند و همه آنها به بازار فارکس اشاره دارند.